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[CFA考试经验] 考CFA对进投行到底有没有卵用?

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发表于 2020-2-12 17:50:36 | 显示全部楼层 |阅读模式
在做投行的时候,常常有人问我,想进投行如果考CFA有帮助吗?

我每次都很不忍心打击别人的积极性,就委婉的说,如果你已经有了,那肯定不是坏事,至少能证明你对金融的兴趣。

如果你之前就是相关背景,那就是锦上添花。

如果你之前也没有相关finance背景,CFA也是一个挺好的全面了解金融知识的工具。

末了不忘加一句,但很可惜,如果你参加CFA考试仅仅是为了进入投行,那就是白花力气了。

特许金融分析师(Chartered Financial Analyst, 简称CFA),是一种国际通行的金融投资从业者专业资格认证,是由美国金融分析师协会(CFA Institute)于1963年创办。考生只要通过三段不同难度的考试,再累积至少四年投资决策相关工作经验,并遵守CFA的道德标准守则(Code of Ethics and Standards),即可获得特许金融分析师(CFA)证书和称号。

因为CFA是专业证书,主要学习投资组合管理和资产估价等投资管理的核心课程,包括了定量分析技术、经济学分析方法、财务分析技术等内容。

(如上图转自efinancialcareers,全球的CFA charterholder中,IB analyst仅占了4%,Trader仅占3%,Portfolio Manager和Research Analyst总共占金40%)

而Investment Banking 完全不属于金融分析师范围,我接触到的Investment Banker家中,就只有1人有CFA证书,而且他主要客户都是Asset Management公司,自己也在去年跳槽到了一家Asset Management公司。对于投行来说,MBA(工商管理硕士)绝对比CFA更加有用。一些大的投行甚至会资助员工去读非全日制的MBA,但很少听说有投行会资助员工读金融分析师的。

但不是说CFA一点用也没有,如果你是在投行里的Research部门,那么CFA就是一个很有价值的文凭。只是Research部门和IBD部工作内容和生活方式有很大的不同。

一个是早上7点上班,了解自己分析研究的公司最新动态,修改修改金融模型,写写报告,打打电话给交易员,傍晚7-8点就下班了。

另一个是早上9点上班,在上班路上就要开始看邮件,然后读新闻,查不同数据,开电话会议,一遍又一遍的改PowerPoint,确保每一页的格式,颜色,字体大小等等都挑不出错来,随时等待老板新的命令,永远不知道今天几点可以下班。

另外,很多银行的Research部门也会赞助你去考试所以在考CFA之前,最好是先确定自己到底是要做IBD还是做Research,不然可能会白花力气。读CFA不是省力的事,官网上推荐大家至少要复习250个小时。我有同事连续三年考试,每年1-6月的每个周末都花在了学习上,根本没有时间去享受自己的业余时间。

在Asset Management行业,CFA也是很有价值的。最近几年金融危机,投行业务不景气,所以很多毕业生都加入了资产管理行业工作。那里工作没有投行紧张,也能天天接触到市场动态。

大公司像Barclays等都非常鼓励员工去考金融分析师,并且会资助考试以及辅导课程等的费用,每段考试费用和辅导材料约要1800美金,三段下来,公司也要花查不多6000美金来让员工拿到CFA的称号。

不过对于Asset Management行业,CFA所学的内容非常有用,所以公司也愿意花这笔钱。因此,你也不用自己掏钱去考试。

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