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[CFA侃大山] 揭秘 | CFA和FRM,投行更偏爱的竟然是...

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发表于 2019-3-14 11:02:38 | 显示全部楼层 |阅读模式
1、想进投行,证书重要吗?

“不知道下一步该干嘛,那先考证吧”

“一证在手,Offer我有”

......

以上是很多同学在纠结是否考证时的真实写照,然而事实却是:如果你的GPA偏低、又是Non-target school,那就不要浪费大量时间去考证了,这样的结局多半都是“毕业即失业”。

被盲目考证毁掉的中国留学生

迷信证书的时代已经过去,不论是在校生还是应届生,都要改变“为考证而考证”的心态、“以证书论英雄的想法”。因为手中握有各种证书并不能说明其处理问题的实践能力强。

举个例子,W同学是某投行Target-School的学生,他在本科期间疯狂考证,为毕业后进投行做准备,但在他在毕业后几乎没有拿到任何面试。

究其原因是他埋头考证,没有时间去做实习、进行Networking、做充分的求职准备,浪费了大量的宝贵时间,最后导致和投行失之交臂。

投行是如何看待证书的?

外资投行不同部门对证书的态度也有所不同,就拿投行最偏爱中国留学生的Risk Management部门来讲,FRM持证者入选的几率会相对更大。

Investment Banking Department(IBD)

划重点!IBD部门对证书没有任何要求!这是DBC很多投行导师一再强调的重点知识,求职IBD不需要考CFA!被“神化”包装的CFA在IBD部门并没有多少分量。

而且,每级CFA考试都至少需要300小时的准备才有可能通过,耗费的时间非常多。所以,对金融专业的学生来讲,与其把大量时间花在考证上,不如多去做几份优质的实习来提升简历背景。

而对于非金融专业但想很想进投行的同学来讲,一纸证书并不能成为你的“敲门砖”,但这是一个难得的积累金融知识的过程。

Sales&Trading

Sales&Trading需要的是对金融、市场、交易、定价极具敏感度的人才,CFA的主要内容包括经济学、投资组合、数量技术、固定收益分析等。所以和IBD相比,Sales&Trading对CFA持证人相对更为偏爱。


Research

Research是投行诸多部门中最偏爱CFA的,这和其工作内容有关。

作为投行中最Fundamental的部门,Research的工作日常大多是分析公司的业务和数据、修改金融建模、提交报告等,少数投行还会资助员工去考CFA证书,可见这个岗位对CFA的青睐。

Risk Management

Risk Management主要是将一些设定好的市场情形带入模型以及投资组合,来监视风险是否符合预期并在可控范围内。

所以,FRM对于准备求职金融风险部门的同学来说比较有用,但拿到FRM证书不代表你就会运用风险管理体系,投行真正Focus的是你的编程能力、是否会使用SAS等系统软件。

总体来看,投行招聘对证书几乎没有硬性要求,但投行每年的录取率不足3%,对于非投行不进的同学来讲,拥有一张证书是可以“锦上添花”的。

不过大家一定要根据自己的职业规划来决定是否考证,同时也要评估考证付出的时间、金钱的投资回报率。

考证的终极奥义不是一纸证书,而是在这过程中培养起来的成体系的行业知识架构。

2、金融学子心中的“神级”证书价值几何

DBC任职于高盛的导师表示,同学们应该正确认识到考证的作用,证书不是进投行的“敲门砖”,对于考证要报以谨慎的态度。

那么,“神级”金融证书究竟价值几何呢?下面我们就以CFA和FRM为例,一起来看看吧~

关于证书考试

CFA

取得资格所需时间:较快通过时间是1年半,但申请CFA证书需要4年相关工作经验

取得资格所需费用(不含注册费):$2395

国际认可度:高,全球投资领域通行证

FRM

取得资格所需时间:1-2年

取得资格所需费用(不含培训费):$1,200

国际认可度:高,国际风险管理业界最权威资质证书,日益受到金融机构重视


持证人的薪资水平(数据来源:知乎)

CFA

美国CFA持证人基本薪资:$194,000

基本薪水加红利:$304,000

工作10年以上基本薪水加红利:$392,000

FRM

国内FRM持证人薪资:25万-100万不等

国外FRM持证人薪资:$150,000左右

持证人的发展前景

CFA

有对投资行业薪酬状况的调查表明,雇主愿意为拥有10年或以上经验的CFA持证人提供高额奖金。虽然投行对CFA没有硬性要求,但是它仍然有“华尔街通行证”的称号。

随着CFA资格证全世界影响力的上升,CFA持证人涉及的岗位主要有投资组合经理、企业金融分析师、投资银行分析员、策略分析师等。

FRM

FRM持证人涉及的岗位主要有金融机构风险管理部、金融单位稽核部门、资产管理部门、风险科技业者、风险顾问业者以及各企业的CFO、MIS、CIO等。

目前有越来越多的金融机构在招聘风险管理的相关职位时,将FRM持证者列入了优先考虑的行列。

3、如何进行高效考证准备?

CFA与FRM考试进入倒计时,报班是个不错的方法。

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